Glossaire

Liste des définitions
Abonnement

Accès à l’application SaaS SYCOMORE pour une période déterminée.


Administrateur

C’est un utilisateur qui a été créé lors de l’initialisation de l’abonnement. Il gère les autres utilisateurs, a tous les droits et ne peut être supprimé.


Banque

Etablissement financier


Catégorie

Regroupement de partenaires utilisés dans un même contexte (salariés, clients, abonnés...).


Certificats

La sécurisation des échanges EBICS est garantie par l’usage de certificats électroniques « auto-générés » présents dans sycomore. Chaque communication bancaire s’initie par la vérification de vos certificats électroniques et ceux des serveurs EBICS Banque.


Comptes

Comptes émetteurs de votre société.


Conversion

Ensemble de fonctions permettant de transformer un fichier CFONB ou excel en Virement ou prélèvement SEPA.


EBICS

Protocole de transfert qui permet l’échange d’opérations bancaires entre les entreprises et les banques.


Emission

Ensemble de fonctions qui permet de gérer la transmission des ordres bancaires créés sur les postes des utilisateurs vers les établissements financiers.


Entité

Personne morale gérée par un abonnement (société, groupe, association...).


FQA

Flux Qualifié Aller : Transfert de fichiers de votre application vers le serveur de la banque.


FR

Flux Retour : Transfert de fichiers du serveur de la banque vers votre application.


Habilitation

Autorisations à accéder à certaines fonctionnalités liées à une entité, une banque, un compte émetteur, des flux...


ICS

L’Identifiant Créancier SEPA (ICS) est un identifiant unique d’un créancier. Son nom anglais est SEPA creditor identifier. Il est attribué par la banque de France et est obligatoire pour effectuer des prélèvements.

Le format est différent selon les pays.


IDT

Identifiant De Transfert : Référence unique attribuée après un transfert en banque.


Mandat

Un mandat correspond à une autorisation de prélèvement. Il est associé à un partenaire.


NNE

Le numéro national d’émetteur (NNE), est attribué par la Banque de France. Il est obligatoire pour effectuer des prélèvements nationaux. Il est remplacé aujourd’hui par l’Identifiant Créancier SEPA (ICS) lors de prélèvements SEPA (SDD).


Opération

Une opération correspond à une ligne de paiement (virement, prélèvement,..). L’enregistrement est unitairement associé à un tiers.


Partenaire

Acteur vers lequel on effectue des opérations : Se caractérise par un nom et un numéro de compte.


Réception

Ensemble de fonctions qui permet de télécharger des fichiers des établissements financiers sur les postes des utilisateurs.


Règlement

Remise

Une remise est composée d’une ou plusieurs opérations. Au moins un compte émetteur et une date de traitement lui sont associés.


SaaS

Software As A Service : Logiciel en tant que service. Concept consistant à proposer un abonnement à un logiciel plutôt que l’achat d’une licence.


Serveur

Ordinateur d’une banque permettant de réaliser des échanges selon un protocole déterminé.


Tiers

Le tiers peut désigner le bénéficiaire d’un virement ou représenter un débiteur s’il est associé à une opération de type prélèvement.


Utilisateur

C’est un utilisateur créé par l’administrateur.